【体験談】主婦WebライターがFP2級に一発合格した勉強方法&コツを紹介
(本記事は個人ブログで公開していた記事です)
2021年9月、2級ファイナンシャル・プランニング技能検定(FP2級)に合格しました!
FP2級は、個人の状況に合わせて資金計画やアドバイスする国家資格です。
資格取得に必要な金額:約1万3,000円(受検料+テキスト・問題集代)
勉強時間の目安:2〜3カ月
FPは、ライターの専門性アピールにも活用できるおすすめの資格!
この記事では、私が資格を取ろうと思った動機やFP2級の概要、勉強方法、実際にライターの仕事に役立つのかについて紹介します。
私がFP2級の取得を目指した理由
FP2級取得を目指した理由はただ1つ。 「3級あるし、せっかくなら2級も取得しとくかな」 これだけです。
私は資産運用が趣味の1つでして、投資で利益が出た後の出口戦略(税金の知識)を体系的に学ぶ方法としてFP3級を取得した経緯があります。そこで「どうせなら上位資格も挑戦しよう」となったわけです。
ちなみにFP1級は実務経験が必要なため、私の経歴では今のところ2級止まりです(正確にはCFP資格審査試験に合格すれば良いのですが、そこまでのエネルギーはありません)。
そもそもFP2級ってどんな試験?
FP2級はFP3級の上位資格であり、より深い専門的な知識が求められます。
FP2級の概要
受検資格あり
受検手数料は、学科:4,200円/実技:4,500円
受検機関は「日本FP協会」と「金融財政事情研究会」の2つあり、どちらで受けるかで実技試験の内容が異なる
検定は毎年1月・5月・9月の3回
受験地は47都道府県すべて
受検機関は2つありますが、どちらで合格しても同じです。
また受検資格としては、「FP3級」のほかに「2年以上のFP業務経験者」「AFP認定研修修了者」「金融渉外技能審査3級の合格者」が該当します。
そうは言っても、私のように金融関係の職についてない人が取得するなら、3級→2級のルートが一般的かと思います。
FP2級の検定科目
FP2級の試験でどのような問題が出題されるかというと、以下の6科目です。
▼FP2級の検定科目
ライフプランニングと資金計画
リスクマネジメント
金融資産運用
タックスプランニング
不動産
相続・事業承継
税金や保険、資産運用、不動産に関係する法律や制度について幅広く出題されます。
FP2級の合格率
FP2級は、実技と学科の両方で60%以上取れれば合格です。
▼試験の出題形式
学科:マークシート(4肢択1)
実技:筆記
学科試験の内容はFP協会・金財で共通です。実技試験は問題が異なります。
また、2023年9月試験の合格率は以下の通りです。
▼FP2級の合格率
FP協会:学科 53.54%/実技 52.02%
金財:学科 22.75%/40.80%(科目平均)
※データ出典:日本FP協会「FP技能士の取得者数 及び 試験結果データ」
※データ出典:一般社団法人 金融財政事情研究会「試験結果」
75〜80%近い人が合格する3級よりも難易度は上ですが、国家資格としては簡単なほう。よって独学でも十分合格を狙えます!
ここで「学科試験の問題は同じなのに、なんで金財の方が合格率低いの?」って思いますよね。これ、あくまで噂なのですが、どうも金財は団体受験が多いそうです。会社都合でイヤイヤ受けてるとか、モチベーションが低いとか、そんな事情があるのかも知れないですね。
FP2級は独学でも一発合格できる!勉強のコツ
私の場合、9月の試験に向けて本格的に勉強を始めたのが7月後半。勉強時間は、”毎日15分〜3時間×2カ月”くらいです。
ぶっちゃけ2カ月はギリギリ感があったので、もう少し余裕みて勉強したほうが良いと思います……。
実際に合格した私の考えるFP2級の勉強のコツはこちらです。
▼FP2級の勉強のコツ
受検機関は日本FP協会がおすすめ
勉強に使ったテキスト紹介
おすすめの勉強手順
無料の勉強サイトと勉強動画をフル活用しよう
それぞれ詳しく説明します。
受検機関は日本FP協会がおすすめ
FPの検定機関は日本FP協会と金財の2つありますが、こだわりがないなら日本FP協会がおすすめです。 なぜなら実技の問題数が多いから!
学科試験の内容は共通ですが、日本FP協会と金財では次のように実技の内容が異なります。
▼FP2級の実技試験
日本FP協会:資産設計提案業務(大問10題、計40問)
金財:個人資産相談業務/生保顧客資産相談業務/中小事業主資産相談業務/損保顧客資産相談業務 から選択(大問5題、計50問)
ここでポイントになるのが問題数です。
日本FP協会の場合、40問中10問くらいは複数の正誤問題が出題されます。40問といいつつ、正味の問題数はもっと多いわけですね。
1問の配点が金財より低いため、間違えても他でカバーしやすい
大問の数が多いので、途中の計算問題でミスっても大惨事になりにくい
つまり点数が取りやすい!ということで「生保に特化したい!」などの事情がない限りは、日本FP協会からの受検をおすすめします。
勉強に使ったテキスト紹介
私が受検に使用したテキストと問題集はこちら↓です。
じつは「みんなが欲しかった!」シリーズの教科書も買ったのですが、過去問をやっているうちに情報量が足りないことに気づいて、日本経済新聞出版の「王道テキスト」を買い直しました。
「うかる! FP2級・AFP 王道テキスト」はわかりやすくて本当におすすめです! ※「みんなが欲しかった!」シリーズの問題集は悪くないですよ。
なおFP検定の問題は法改正に応じて変更されますので、必ず最新のテキストで勉強してくださいね!
おすすめの勉強の手順
FP2級は、3級よりもより深堀りした内容が出題されます。
学科がマークシートなので油断しがちですが、ひっかけ問題が多く、きちんと内容を理解していないと正解できません。
つまり「最初から過去問を解きまくって出題パターンを暗記する」というFP3級と同じ戦法で挑むと危険です!
ということで、おすすめの戦法…もとい勉強方法を紹介します
▼おすすめの勉強法
章ごとに「テキストを読む」→「学科の問題を解く&間違えた問題をメモ」→「復習」のサイクルを回す
1で間違えた問題だけ解く
どうしても苦手な部分だけ、制度についてノートにまとめる(アウトプットで記憶する)
過去問を解きまくる
勉強の順番は学科→実技。実技は学科の内容を記述式にしただけなので、学科ができれば自ずと理解できると思います。私は科目の復習的な位置づけて、学科の1科目が終わったら、次の科目に行く前に実技問題を解いていました。
また勉強する順番は「ライフプランニング」→「タックスプランニング」→「リスクマネジメント」「金融資産運用」「不動産」→「相続・事業承継」が理解しやすいと感じました。
全体像と税金部分を先に、相続は最後に勉強するイメージです。 そして遅くとも、試験の2週間前までには過去問にたどり着くのが理想です。
無料の勉強サイトと勉強動画をフル活用しよう
FPの勉強サイトや勉強動画は多くあります。しかも無料!私がお世話になったサイトを紹介しますので、ぜひ活用してください。
▼おすすめ無料Webサイト
「お金の寺子屋」勉強動画&練習問題・過去問が充実!
「FP2級ドットコム」過去問道場が最高。スマホで模擬試験が何度もできる。
▼おすすめYouTube動画
「おーちゃん【1級FP技能士】TV」要点がわかりやすい。キャラも濃くて楽しい。
試験直前は過去問道場をスマホでひたすら解いていました。
FP資格はライターの仕事に役立つのか?
無事にFP2級を取得した私ですが「そもそも資格を取得して役に立つのか?」という部分が重要ですよね。
結論から言うと、ちょっと役に立っている気がします。「そういえばFP2級取得したらしいですね」って話の流れで、投資系のSEO案件を回していただくことが増えました。
FP2級を取得しただけで案件相談が来る……ってわけではないですが、「お金の勉強をしていますよ」という証明になることは間違いないと思います。
また、投資を趣味としている私からすると、FPの知識範囲は「日本で生活するなら知っておいて損はない」ことばかりです。
日本には存在を知らない人は使えない制度が多いので、2級まで取るかは別として、せめてFP3級の知識くらいはあったほうが生きるうえで助かるのではないかな、と思います!
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